Sigorta CRM’i, müşteriyi poliçeleri, araçları ve işlem geçmişiyle birlikte tutan bir müşteri takip programıdır. Polizen’de müşteri kartını açan personel; müşterinin bilgilerini, aktif ve geçmiş poliçelerini, araçlarını ve referans olduğu poliçeleri aynı ekranda görür.
Genel CRM ile sigorta CRM’i arasındaki fark
Genel amaçlı CRM yazılımları satış fırsatı, görüşme ve görev takibi için tasarlanır. Bir sigorta acentesinin ihtiyacı ise farklıdır: müşterinin hangi şirketten, hangi türde, hangi tarihe kadar poliçesi olduğu, hangi aracının muayenesinin yaklaştığı ve prim borcunun ne durumda olduğu. Bu alanlar genel bir CRM’e sonradan eklenmeye çalışıldığında her rapor ayrı bir uyarlama gerektirir.
Polizen bir sigorta müşteri takip programı olarak bu alanlarla birlikte gelir. Müşteri kartı; poliçe ve araç kayıtlarıyla doğrudan bağlantılıdır, teklif ve tahsilat kayıtları da aynı müşteriye bağlı tutulur.
Müşteri kartında neler var?
- Kimlik bilgileri: bireysel veya kurumsal müşteri tipi, TCKN veya VKN; kurumsal müşterilerde vergi dairesi.
- İletişim bilgileri: telefon, e-posta ve adres.
- SMS izni: müşterinin SMS almak isteyip istemediği; hatırlatmalar bu tercihe göre gönderilir.
- Poliçeler: aktif, yenilenen, iptal edilen ve süresi dolan tüm poliçeler.
- Araçlar: plaka, marka, model, model yılı, şasi ve ruhsat bilgisi, muayene tarihi.
- Referans olduğu poliçeler: müşterinin tavsiyesiyle gelen diğer müşterilerin poliçeleri.
- KVKK kaydı: müşterinin KVKK onay durumu.
- Notlar: müşteriyle ilgili personelin açıklamaları.
Hızlı müşteri ve araç ekleme
Poliçe veya teklif girerken müşteri listede yoksa formdan çıkmadan yeni müşteri eklenir. Müşteri seçimi, ad veya telefon numarasıyla arama yapılabilen bir listeden yapılır. Müşteri seçildiğinde araç listesi yalnızca o müşterinin araçlarını gösterir; yeni araç da aynı şekilde formdan eklenebilir.
Referans takibi
Acentelerin önemli bir kısmı işini tavsiye yoluyla büyütür. Polizen’de her poliçeye onu getiren referans kişi eklenebilir. Referans raporu, hangi kişinin kaç poliçe ve ne kadar prim getirdiğini gösterir; böylece hangi ilişkinin acenteye iş kazandırdığı görünür olur.
Müşteri iletişimi
Teklifler müşteriye SMS veya e-postayla gönderilebilir. Yenileme ve muayene hatırlatmaları müşteri kartındaki telefon numarasına şablonlardan gönderilir. Müşteri telefonda 1’e bastığında ya da portaldan talep gönderdiğinde oluşan teklif talepleri de müşteri bilgisiyle birlikte personelin listesine düşer.
Kim neyi görür?
Müşteri kayıtları firma bazında ayrılır; her acente yalnızca kendi müşterilerini görür. Acente içinde ise personelin hangi menülere erişebileceği ve kayıt silip silemeyeceği ayrı ayrı belirlenir. Silinen müşteri kayıtları doğrudan yok edilmez, geri alınabilir şekilde saklanır.